נשים מובילות: צעדים ראשונים למסחר עצמאי בבורסה

נטלי רוזן: טוב, אז שלום לכן ותודה שהצטרפתן אלינו לפודקאסט מיוחד לכבוד יום האישה בנושא צעדים ראשונים בשוק ההון: איך מתחילים ומה חשוב לדעת? אני נטלי רוזן, סמנכ"לית שיווק ומכירות במיטב טרייד, ואיתי נמצאת דנה שוורץ רפאלי, סמנכ"לית פיתוח עסקי במיטב טרייד.
דנה: אהלן. אני שמחה להיות כאן ושמחה שאתם איתנו. צפוי לנו בהחלט שיחה מרתקת, נטלי. 
נטלי: אז טוב, יאללה, בואי נתחיל.
דנה: יאללה.
נטלי: כיף לנו. אז טוב, אנחנו פה היום כי אנחנו רואות את הביקוש המטורף שיש לאחרונה למסחר בשוק ההון, גם של נשים וגם של גברים. אמנם זה פודקאסט ליום האישה, אבל הוא לא לנשים בלבד, אלא לכל מי שרוצה להתחיל את צעדיו בשוק ההון, נשים וגברים. דנה, מה את חושבת שהייתה נקודת המפנה בהקשר הזה?
דנה: תראי, קשה לשים את האצבע על נקודה אחת שהיא נקודת מפנה בתחום המסחר העצמאי, אבל אם אני צריכה לבחור אחת, אז אני אבחר את הקורונה, שהיא הייתה נקודת זרז. בעצם כשהקורונה פרצה לחיינו, אנשים גילו גם... חלק מהאנשים גילו גם את המסחר העצמאי. היה להם יותר זמן כנראה, היה יותר פנאי להתעסק גם בדברים האלה, והיה גם יותר הזדמנויות בשוק. והרבה הבינו את זה, והצטרפו לחגיגה. ואני שמחה שהם הבינו את זה, כי זה גרם בעצם באופן מתמשך לאנשים להבין שהם צריכים לקחת את האחריות ולהבין במה הם חוסכים/משקיעים. ואני חושבת שזה היווה נקודה מאוד חשובה שממשיכה מאז, אנחנו כבר ארבע שנים אחרי הקורונה. כן, עבר הרבה זמן. והמגמה הזאת נמשכת, ואנשים מתעניינים בתחום, בין אם זה אנשים שהתחילו עכשיו, או התחילו לפני מספר שנים, ורוצים לדעת, ורוצים לשלוט בחסכונות שלהם, או בהשקעות שלהם. ונכנסים להשקיע. את רואה את זה היטב ביומיום שלנו.
נטלי: זה נכון. אנחנו רואים שמאז הקורונה באמת זה הולך וממשיך, והקצב גדל, וזה באמת לא נרגע.
דנה: תראי, מדברים על זה בכל מקום. אני חושבת שאין קבוצה בפייסבוק, או בכל מקום אחר, שכל אחד מאיתנו חבר בה, ואין שיח בנושא השקעות.
נטלי: זה בקבוצות בפייסבוק, זה בשיחות סלון בבית, זה עם החברים, עם המשפחה, זה באמת עוטף אותנו מכל כיוון. אבל חשוב שגם נדע לזקק את המידע שאנחנו צורכים שם ברשת, אני חושבת. יש כל כך הרבה מקורות מידע, וכל אחד אומר משהו כזה או אחר, ויש פה גם את אפקט העדר. כולם זורמים וכולם הולכים, ואף אחד לא רגע גם עוצר, רגע לעצור, רגע לחשוב, ללמוד, לקחת, לזקק את מה שהוא באמת מאמין בו.
דנה: אז זאת המטרה שלנו היום פה, באמת בשיח הזה: לעצור רגע ולראות את השלבים הנכונים להצטרפות במסחר עצמאי, כי זה פעולה שכל אחד יכול לבצע. צריך פשוט לעשות את זה בשלבים מאוד מסודרים, ובואי תגידי לי מה את חושבת השלב הראשון.
נטלי: טוב, השלב הראשון הוא קודם כל באמת לקבל את ההחלטה. לקבל את ההחלטה שאת רוצה, שאנחנו רוצות באמת להשקיע את הכספים שלנו, הכספים הפנויים שלנו. עכשיו, כשאנחנו מקבלות את ההחלטה הזאת, גם צריך להבין איפה אנחנו עושות את זה, איך אנחנו עושות את זה.
דנה: מה האלטרנטיבות?
נטלי: בדיוק, יש מגוון אלטרנטיבות. זה אם אנחנו רוצות לעשות את זה באיזשהו חיסכון ארוך-טווח, ממה שפעם היה בבנקים, או אם אנחנו רוצות באמת לקחת את הכסף ולנהל אותו בשוק ההון, בין אם זה דרך מנהל תיקים שניתן לו את הכסף ונגדיר לו איזושהי מדיניות ההשקעה, מדיניות סיכונים שאנחנו רוצות לקחת, ושהוא ינהל את זה לבד. או, ומה שהיום בעצם הדבר, המכשיר הנפוץ יותר, ומה שרוב האנשים היום עושים, זה פותחים חשבונות למסחר עצמאי בבורסה. את החשבון מסחר הזה אפשר לעשות, לפתוח את זה או באמצעות הבנק, חשבון הבנק, או אצל חברי בורסה חוץ-בנקאיים שהם לא בנקים.
דנה: רק בואי נסביר רגע למאזינות ולמאזינים. יש מספר חברי בורסה חוץ-בנקאיים, מיטב טרייד היא אחד מהם, ותיקה, לאחרונה גם חברה ציבורית. ואנחנו מאפשרים בעצם לכל הסוחרים העצמאיים לסחור דרכנו בניירות ערך ישראליים ובניירות ערך זרים, ולבצע את ההשקעות בעצם במכשירים הפיננסיים, שמכשירים פיננסיים נשמע קצת משהו מאיים, אבל בעצם זה כל מניה, או כל קרן נאמנות, או קרן סל, או כל מכשיר אחר שאנחנו נרצה להשקיע בו, בעצם מאפשרים לנו פלטפורמה להשקיע, לבחור את המניות או את ניירות הערך שאנחנו רוצים להשקיע בהם. אז כמו מיטב טרייד, יש כמובן עוד גופים בישראל, וגם גופים מחוץ לישראל, אז בוא נדבר באמת על איך אותו משקיע/חוסך שכבר החליט, עשה את ההחלטה הראשונה שהוא רוצה לעשות את זה, שזה הפלטפורמה שהוא רוצה להשתמש בה, מה הצעד הבא שהוא יכול לעשות כדי להתקרב בעצם להשקעה שהוא רוצה ושומע מכל עבר, אבל הוא רוצה להיות שותף.
נטלי: אוקיי, אז באמת קיבלנו את ההחלטה שאנחנו רוצים, בחרנו את הדרך להשקיע, אמרנו שנפתח חשבון למסחר עצמאי, אמרנו ככה על רגל אחת שיש את הבנקים ויש חברי בורסה שהם לא בנקים כמו מיטב טרייד. אגב, החשבון בנק יכול להמשיך להתנהל לפעילות השוטפת של העובר ושב, של הצ'קים, כרטיסי אשראי, הלוואות, כל זה מתנהל בבנק וזה בסדר וזה מצוין. את ההשקעות אנחנו פשוט נוציא החוצה מהבנק וננהל אותם במיטב טרייד, בחבר בורסה שהוא לא בנק. אגב, בארצות הברית השכילו לעשות את זה כבר מזמן, באמת יש להם את הברוקרים הזרים שדרכם, הברוקרים החיצוניים שדרכם הם מנהלים את ההשקעות שלהם, וגם בארץ זה נהיה מאוד-מאוד-מאוד נפוץ לעשות את זה אצל חבר בורסה שהוא לא בנק. היתרון הבולט ביותר הוא כמובן העמלות. יש פה פערים משמעותיים בעמלות שגובים הבנקים לבין מה שאנחנו גובים. זה יכול להתבטא בעשרות וגם מאות אחוזים, וזה חיסכון שבסופו של דבר משפיע על התשואה באופן ישיר. אתם מגדילים תשואה באפס סיכון.
דנה: בואי נשקף את זה קצת יותר פרטני למאזינים ולמאזינות. אם לצורך העניין החלטתם לפתוח חשבון מסחר (דרך אגב המינימום אצלנו 10,000 שקל לפתיחת מסחר), ואתם פותחים את החשבון – החיסכון בעלויות יכול להוביל לתשואה עודפת או לכסף, נקרא לזה ככה, לכסף שנשאר אצלכם בכיס ולא עובר בעצם למקום אחר, מעצם החיסכון בעמלות הקנייה והמכירה של אותם ניירות ערך שאתם תקנו לטובת צבירת התיק או לטובת הנכסים שאתם רוצים לקנות ולמכור.
נטלי: תראי דנה, זה גם לא רק קנייה ומכירה. יש בבנק עמלה שנקראת דמי משמרת, דמי ניהול, נקרא לזה. אחוז מסוים מגובה התיק. ככל שתיק ההשקעות שלך גם יגדל, העמלה שתשלמי לבנק בגין זה תהיה גבוהה יותר. עכשיו פה, כמו שאמרתי, זה יכול להגיע לעשרות אחוזים. כי אם ניקח לדוגמה תיק של 100,000 שקלים והבנק יגבה עבור ניהול התיק הזה 0.6 אחוזים יש פה דמי ניהול של 600 שקלים בשנה. זה המון-המון-המון.
דנה: בוודאי.
נטלי: עכשיו אם אנחנו ניקח את זה לבית השקעות, למיטב טרייד, דמי הטיפול החודשיים הם 19.65, 15 שקלים, יש פה כל מיני משחקים עם הדמי טיפול האלה לפעמים. יש לנו גם עכשיו לדוגמה אנחנו נותנים שנה פטור מדמי טיפול. אז זה באמת חיסכון שבסופו של דבר זה רווח נקי לכיס. איפה עוד יש עניין של... מט"ח? פעילות מט"ח – בבנק אנחנו ממירים את הכסף למט"ח (למטבע חוץ), יש לנו שם עמלה פעם אחת על הפעולה עצמה של ההמרה, פעם שנייה מרווח שהבנק משאיר אצלו, שהוא גבוה. יש המון יתרונות בלעבור לבית השקעות בניהול תיק השקעות.
דנה: שהשורה התחתונה היא חיסכון בעלויות וכמובן פלטפורמות שמייצרות לכם את השקט הנפשי ואת האפשרויות לבצע את אותה השקעה שהייתם עושים במקומות אחרים אצלנו בעצם.
נטלי: נכון. נכון. טוב, אז אמרנו שאנחנו פותחים את התיק השקעות. אמרנו שאנחנו החלטנו, קיבלנו את ההחלטה. השלב הבא זה גם: בוא נדבר על איך בכלל פותחים את התיק, מה תכלס אנחנו עושים.
דנה: בואי, את יודעת שאני אוהבת תכלס.
נטלי: אנחנו בחורות של תכלס, זה נכון.
דנה: לגמרי.
נטלי: אז טוב, פתיחת החשבון היא קלה, היא מהירה, היא פשוטה. בכמה שלבים פשוטים אנחנו בעצם עושים את פתיחת החשבון בצורה דיגיטלית באינטרנט. נכנסים לאתר, ממלאים קצת פרטים, מעבירים כסף או את תיק ניירות הערך שלנו כמו שהוא מהבנק אלינו. אין פה עניין של... לא צריך למכור את התיק, אין פה עניין של אירוע מס. הכול עובר כמו שהוא מהבנק אלינו.
דנה: אבל אני רוצה, בואי נדבר על כאלה שמתחילים, לראשונה. נתקלנו לא מעט על לקוחות שאם בעבר באמת היו עוברים אלינו מהבנקים לאותו חיסכון בעלויות, היום כבר יש מגמה שפעם ראשונה בעצם פותחים חשבון מסחר לראשונה בחייהם אצלנו. זאת אומרת, הם אפילו לא עברו בתחנה שנקראת בנק.
נטלי: טבולה ראסה.
דנה: הם מגיעים לראשונה אלינו, ואנחנו נתקלים בזה ביומיום שלנו לא מעט, אז אני רוצה רגע לפנות אליהם, כי מדובר באותם אנשים שזה פעם ראשונה שהם בעצם נתקלים באותו מושג של מסחר עצמאי. מה היית, איזה דגשים היית נותנת לאותם אנשים? 
נטלי: אז טוב, קודם כל, באמת את הדגשים כבר אמרנו: לקבל את ההחלטה לבוא לעשות את זה אצלנו. הדרך היא לפתוח את החשבון, להעביר כסף. המינימום לפתיחת חשבון כמו שאמרת, הוא מאוד נגיש לכולם – 10,000 שקלים, זה באמת שכולם יוכלו לחוות ולהרגיש את העולם הזה. אז מעבירים את הכסף. ופה עכשיו נדרש לעשות איזושהי החלטה של במה אנחנו רוצים להשקיע, במה? מה טווח הזמן? אנחנו מחפשים חיסכון לטווח קצר? לטווח ארוך? מה מטרת הכסף שלנו? אנחנו עכשיו שומרים אותו עד החתונה, עד רכישת דירה? אנחנו רוצים טווח ארוך כי אנחנו מבינים שאלה כספי הפנסיה שלנו? זה גם החלטה שצריך לבצע, אפשר כמובן גם לחלק את זה: חלק מהכספים אנחנו מייעדים לטווח קצר. אני אוטוטו מתחילה ללמוד, אני מתחילה עבודה חדשה וכרגע אני בלי עבודה, אני צריכה את הכסף ליומיום? או שאני אומרת: יאללה, הכסף הזה, אני לא צריכה אותו. שיעבוד בשבילי. ולכל מחשבה כזאת, לכל אסטרטגיה, יש את האפיק השקעה שלה, של איך אפשר להשקיע בצורה נכונה בשביל להשיג את המטרה שלנו, את המטרה שלשמה אנחנו חוסכים.
דנה: אז אני רוצה קצת למקד, כי יש הרבה לאחרונה ברשתות את כל השיח על השקעה בתעודות סל וב-S&P 500, ויש הרבה לקוחות שבעצם נכנסים, לא ברור להם במה הם רוצים. יש גם את אלה שיודעים וסוחרים ויודעים את המניות הספציפיות שהם רוצים לקנות וזה מה שהם נכנסים ועושים. אבל יש את אלה שפחות יודעים בדיוק מה הם רוצים, ולכן יש בעצם את מוצרי ההשקעה שהם מאגדים בתוכם את מספר מניות, כמו S&P 500 שמאגד בתוכו באמת את 500 החברות הגדולות ב-S&P ומה זה מאפשר ללקוח בעצם? בואי תתני לנו קצת את הראייה של הלקוח שנכנס לראשונה ובוחר בזה – מדוע זה בעצם קורה? או איך את חושבת ש... איזה פתרון זה נותן בדיוק לאותם לקוחות שחוששים יותר, או פחות בטוחים במה הם רוצים.
נטלי: תראי, אז אני כן חושבת שגם אלה שיותר חוששים ופחות בטוחים... זה באמת התעודות סל, ה-ETFים, הדברים האלה באמת, זה נותן להם איזשהו פיזור רחב יותר. לא רוצה להגיד מגדיל או מקטין סיכון, אבל זה כן נותן באמת חשיפה רחבה לסל מניות גדול יותר. כמו שאמרת, ה-S&P 500 נותן חשיפה ל-500 המניות הגדולות בארצות הברית. יש לנו את הנאסדק-100, שהם 100 מניות הגדולות, מניות הטכנולוגיה הגדולות. גם בישראל יש לנו תעודות סל, קרנות מחקות מדד. מדד תל אביב-35 מדד תל אביב-125, קצת בנקים. כל אחד יכול לחלק גם את התיק שלו גם בין כמה וכמה אפיקים. זאת אומרת גם כמה... קצת בארץ וקצת בחו"ל וקצת בנקים וטכנולוגיה, ואפשר ממש להרכיב תיק שהוא ממש מפוזר סיכון כביכול, לבוא ולעשות את זה בצורה כזאת. כן חשוב, אני חוזרת ואומרת: חשוב ללמוד, חשוב לקרוא. חשוב גם לא להתפזר יותר מדי. אנחנו צורכים כל כך הרבה מידע, ולא... צריך להתפקס, לראות למי אנחנו... עם מי אנחנו רוצים ללכת.
דנה: וכמובן גם להתאים לכל הצרכים של כל אחד ואחד.
נטלי: נכון.
דנה: נעשה פה דיסקליימר קצר תוך כדי, ונגיד שהדברים נאמרים על דעת עצמנו, אבל כמובן שחשוב להתאים כל השקעה לצרכים האישיים של הבנאדם באותה נקודת זמן, לגיל שלו, ליכולת הכלכלית שלו, לכל הצרכים האישיים של כל אדם. אבל בהחלט יש פה אפשרות, דרך המכשירים האלה, ליצור חשיפה רחבה לחברות, טובות יותר או טובות פחות, כל אחת לראות עיניו, אבל ליצור את הפיזור הזה שללא ה-ETFים וללא התעודות סל, הקרנות המחקות, היה לנו יותר קשה ליצור את אותו פיזור. במיוחד בסכומים הנמוכים יותר, שיש קושי יותר ליצור פיזור בתיק ואז הכלים האלה באמת מהווים אלטרנטיבה נוחה.
נטלי: נכון, נכון, אני מסכימה איתך. אגב, לאחרונה שומעים כל הזמן קצת מטבעות דיגיטליים וביטקוין ואיתריום, וכל אחד מדבר ככה על הדברים האלה.
דנה: האמת שזה כבר יותר מלאחרונה. זה שיח ער כבר המון שנים. מה שכן קרה לאחרונה זה שהרשות לניירות ערך האמריקאית אישרה לשיווק 11 קרנות סל שעוקבות אחרי הביטקוין, וזה Game Changer בתחום. אם עד היום לקוח שרצה לקבל חשיפה לתחום היה צריך לפתוח ארנק, להעביר לשם כסף, לקנות את המטבעות, לאפסן את המטבעות. לא היה ברור איך עושים את זה, איפה עושים את זה, איפה שומרים את המטבעות עצמם, וכמובן להיות חשוף עדיין למטבע. אז היום הרבה יותר פשוט. מרגע שיש לנו קרנות סל, ETFים שעוקבות אחרי הביטקוין, אז כמו שהסברנו מקודם על מדד S&P 500, אז אפשר בקלות לקנות את המכשיר שעוקב אחרי הביטקוין ולקבל את החשיפה דרך עקיבה של המדד, ולא דרך הרכישה של הנכס עצמו, שיש לזה הרבה יתרונות. יש לזה יתרונות של כמובן מיסוי של כל מה שאנחנו מכירים, שזה יתרונות של אני לא חשופה בעצם למטבע עצמו, אלא רק קונה תעודת סל שעוקב אחרי המטבע – אחרי הביטקוין – ואז אני יכולה להיות חשופה לתחום, מבלי להחזיק בנכס עצמו של המטבע, מבלי להחזיק בעצם... לא לפתוח את הארנק, אלא מספיק שיש לי חשבון מסחר במיטב טרייד – אני יכולה לקנות את תעודת הסל הזו ולהיות חשופה לתחום. אז זה באמת היה אירוע שקרה לאחרונה ובאמת פתח ככה עוד אפשרויות בתחום הזה. אני אגיד לך למה אני כל כך אוהבת את התחום הזה, כי זה תחום שבעצם קורה בו הרבה דברים מעניינים כל הזמן. כל מה שצריך לדעת בשוק ההון בעצם מתרכז לעולמות המסחר, וברגע שיש משהו, אז אנחנו רואים את זה מייד. אנחנו רואים את זה בדולר ובשקל שעולה ויורד. מספיק אירוע קטן בצפון שיש יותר מדי מתיחות, אז אנחנו רואים איך הדולר קופץ, ואז הופ אנחנו רואים את הדולר, ואנחנו קופצים: מה קרה היום? מניה כזאת או אחרת. ולכן אני באופן אישי מאוד, מאוד אוהבת את הדינמיקה ואת התחום הזה. זה שומר אותך ערני ועם היד על הדופק בהמון תחומים. זאת אומרת, אתה כבר מתעניין, אתה משקיע, ולכן אתה גם מגלה עניין בהרבה תחומים ואתה לאט-לאט מעמיק את הידע, מעמיק את הדברים שאתה מבין ורוצה להבין בתחום. כמובן שקריאת דוחות כספיים מבחינתי זה משהו שחשוב לדבר עליו בשיח כזה, כי כל החברות בעצם מפרסמות את הדוחות הכספיים שלהם ויש המון אינפורמציה שניתן ללמוד, ולשמחתי אם פעם היינו צריכים לעבור על כל הדוחות הכספיים וזה מאוד קשה, אנליסטים עושים את זה... בואי, יושבים פה טובי האנליסטים כדי לנתח את הדוחות הכספיים, אז היום יש לנו כלים מאוד פשוטים שמוטמעים באפליקציה שלנו.
נטלי: רגע דנה, רגע, אפליקציה. ילדת אפליקציה, בואי נדבר על זה.
דנה: הגעתי סוף-סוף לאפליקציה.
נטלי: בדיוק, אז בואו נדבר. אנחנו עכשיו יצאנו עם אפליקציה עם בשורה חדשה, אפליקציה חדשה למסחר בארץ ובארצות הברית במקום אחד ובואי דברי על זה.
דנה: אז לשם הובלתי, אז תודה. MTrade זה אפליקציית המסחר החדשה שלנו. אפליקציה שמשלבת מסחר בניירות ערך גם בבורסה בתל אביב וגם בבורסות בארצות הברית – הכול במקום אחד, פשוט, נוח, נגיש. אפשר להיכנס ולהתחיל לסחור, כמו שדיברנו מקודם. יש שם את כל האינפורמציה שצריך, את כל ניירות המסחר שאתם רוצים לסחור בבורסות שדיברנו. אבל יש שם גם כלים שיעזרו לנו לסחור ויש שם, אני אספר לכם עכשיו על שני כלים שמוטמעים בתוך האפליקציה שמאוד עוזרים למסחר עצמאי. הראשון זה טיפרנקס שבעצם הוא מאפשר דירוג של אנליסטים בניירות ערך בארצות הברית. מדרג – יש שם את הדירוג של כל האנליסטים המובילים על ניירות ערך מסוימים, בעיקר מניות. והם רואים את הדירוג ויכולים לקרוא גם את הניתוח של אותו אנליסט. יש שם קונצנזוס אנליסטים: רואים כמה מהאנליסטים ממליצים להחזיק את הנייר, כמה מהאנליסטים ממליצים למכור את הנייר, ולפעול... בעצם מידע שהוא תומך החלטה לכל אחד שמסתכל ויכול לנתח את המידע שיש, גם על בסיס האנליסטים שמנתחים אותו. כלי נוסף זה Bridgewise, זה כלי AI שבעצם מנתח את הדוחות הכספיים של כל החברות, ניירות ערך, גם בארץ וגם בארצות הברית ובעוד ניירות ערך שיש להם, וניתן לראות שם גם דירוג שהם נותנים לכל מניה, לכל נייר ערך, ולהחליט האם הוא מומלץ לקנייה, להחזקה, למכירה. וזה באמת כלים שמשנים את הגישה לכל עולם המסחר כי אני כבר לא חייבת להחליט לבד מה שנקרא את ההחלטה אם לקנות או למכור. יש לי מידע תומך החלטה, אני יכולה לראות מה אנליסטים מובילים ממליצים, מה המידע הסטטיסטי ש-Bridgewise עושים בצורה נהדרת. דרך אגב, אנחנו נעשה גם על זה איזשהו פרק שהמאזינים וכולם יוכלו לראות ולהעמיק את הידע של המודל הזה כי זה מודל פנטסטי שניתן ללמוד ממנו. ואני כבר, אותו משקיע או אותה משקיעה יכולה בעצם לפני שהיא לוחצת על כפתור ה"קנה" או ה"מכור" לראות עוד דעות או עוד ניתוחים מאוד מקצועיים שעוזרים לקבל את ההחלטה. אז כל זה יש לנו בתוך האפליקציה ממש בלחיצת כפתור, שלא נדבר על דברים נוספים.
נטלי: רגע דנה, רגע, אז דיברת על הכלים של הבינה המלאכותית שהם חשובים והם טובים והם תומכי החלטה והם נהדרים. מה עוד באמת יש לנו?
דנה: אז מעבר לקנייה והמכירה שדיברנו עליה, שהיא פשוטה וקלה, יש לנו באמת את כל העולמות של הפקדה, משיכה, בקשת אשראי. כל הדברים שאנחנו קוראים להם, הדברים מסביב למסחר, אבל שהם מאוד חשובים נמצאים לנו באמת בלחיצת כפתור באפליקציה. אתם תוכלו להיכנס ולראות את זה. יש לנו את כל התנועות בחשבון שאתם יכולים לראות בעצם בחלוקה שאתם רוצים, את התנועות בחשבון, מה היה, מה קניתם, מה מכרתם, את כל בעצם הפעולות. יש לכם מידע רב על השוק, איפה השוק נמצא כרגע, איפה המניות המובילות, מה יש לנו בעצם, מה המדדים עושים בכל רגע נתון, המדדים בארץ, המדדים בחו"ל. אפליקציה היא בעצם הכלי הזמין והמיידי שיש לנו, גם לדעת, גם לצרוך את המידע, וכמובן גם לעשות את המסחר בזמן אמת.
נטלי: נשמע מדהים, אפילו לא סיפרת להם על ההתראות. דנה ואני התמכרנו שם לערכים של ההתראות. אנחנו לא נגלה על איזה מניה, אבל אנחנו שמנו לנו התראת מחיר על איזושהי מניה, וכל פעם שהמניה מגיעה למחיר, מחיר היעד שלנו, קופצת לנו התראה ככה באפליקציה.
דנה: אז תודה שהזכרת לי, אני ארחיב להם. מדובר בעצם במערכת התראות שאם אתם מעוניינים לקבל התראת מחיר ברגע שמניה מסוימת מגיעה לאיזשהו מחיר מסוים, אתם פשוט מגדירים את זה בצורה נוחה ויעילה, ואתם לא צריכים לעקוב באופן רציף, אנחנו... האפליקציה תדע להתריע לכם ברגע שהמחיר יגיע ליעד שרציתם, ואז כמובן אם תרצו לבצע פעולה ברגע שהמניה הגיעה ליעד שרציתם, אז תדעו לעשות את זה באותו רגע ולא תצטרכו כל הזמן להיות מה שנקרא עם היד על הדופק, המערכת בשבילכם עם היד על הדופק, וברגע שהמחיר יגיע תקבלו את ההתראה המתאימה.
נטלי: טוב, אז על מה עוד לא דיברנו? את יודעת, דיברנו ככה כל הנושא של הפודקאסט זה בעצם על איך מתחילים לסחור ואיך צוללים ככה לשוק ההון, בואי גם נזכיר את זה שגם מבחינת ביטחון, נורא חשוב להגיד, כי לפעמים קצת חוששים וקצת יש את הפחדים האלה של לאן הולך הכסף ואיפה הכסף. אז נרחיב קצת קודם כל שהכספים נמצאים בחשבונות נאמנות, בבנקים הגדולים, מופרדים לחלוטין מכספי החברה. אפשר להעביר את התיק כמו שהוא, אז גם ניירות הערך נמצאים במסלקת הבורסה. זאת אומרת הכל מאוד מוגן ומאוד בטוח, אז אין גם מה לחשוש בהיבט הזה. אנחנו כמובן נעזור לכל מי שצריך, אם זה להעביר תיק, אם זה להעביר כסף. יש לנו פה, מעבר לעמלות המאוד-נמוכות, יש פה רמת שירות שהיא מאוד גבוהה. אם זה חדרי מסחר שזמינים לאורך כל שעות הפעילות: חדר מסחר תל אביב, חדר מסחר ארצות הברית עד 11 בלילה, כל יום שישי. זאת אומרת, אנחנו פה כל הזמן, זאת אומרת, בשביל לעזור לכם, בשביל לתמוך בכם במסחר. יש פה שירות לקוחות שזמין, אם זה בווטסאפ, אם זה בטלפון ובמייל, ובאמת בכל דרך אפשרית אנחנו פה.
דנה: זה בהחלט חשוב ונותן ביטחון. הרבה משתמשים רוצים להשתמש דווקא באפליקציות, במסחר העצמאי באופן יזום, אבל יש גם לקוחות שרוצים בעצם לדבר עם מישהו, וגם את זה יש לנו כאן. באמת חדר המסחר פעיל בכל שעות המסחר, משהו שהוא יוצא דופן בעולם הבנקאות.
נטלי: נכון.
דנה: ושלא נדבר גם כל נושא המיסוי – נזכיר אותו רק לרגע – שמטופל פה בחבר הבורסה, ואין צורך בעצם לעשות את זה באופן מופרד וזה מטופל בחשבון המסחר.
נטלי: טוב, אז מה, נסכם אולי?
דנה: אז יאללה, בואי נסכם. ונתחיל מזה שהיה לי כיף.
נטלי: גם לי.
דנה: וכנראה שנעשה את זה יותר, ולא רק ביום האישה.
נטלי: נכון, נכון. טוב שיש יום האישה שגרם לנו לשבת רגע, לעצור.
דנה: כן.
נטלי: טוב, אז רגע, בואי נסכם. דיברנו על זה שקודם כל צריך לקבל החלטה שאנחנו בכלל רוצים להיכנס לשוק ההון. דיברנו על הדרכים: אמרנו שיש ניהול תיקים, יש מסחר עצמאי בבורסה, שזה מה שאנחנו במיטב טרייד מציעים. דיברנו על ההבדלים, על היתרונות שיש למיטב טרייד, ותכלס איך אנחנו פותחים את חשבון המסחר. דיברנו על המידע ברשת, שצריך לדעת לברור, וככה להתמקד במה אנחנו רוצים וממש למקד את המידע, עם כל העודף מידע שיש לנו היום. אגב, לא דיברנו על הקורסים... אנחנו בשביל, מכל המידע שיש...
דנה: אמרתי לך שאנחנו צריכות עוד כמה שעות ביחד.
נטלי: אז אמרנו שיש המון מידע ברשת, אבל אנחנו גם מספקים... כל לקוח חדש שמצטרף אלינו מקבל קורס מסחר במתנה, שישה מפגשים, היכרות עם שוק ההון. זה חשוב, זה טוב, זה פותח את הראש, זה מלמד. זה לבוא עם ביטחון יותר לעולמות האלה. אז הנה, גם את זה הזכרתי. דיברנו על האפליקציה החדשה שלנו שהיא Game Changer, שהיא מקלה על החיים, שהיא עם כלי AI, בינה מלאכותית. הכול מתקדם, הכול מהיר, הכול נגיש, הכול יפה. באמת היא יפה. אז דיברנו על כל זה וזהו, דנה.
דנה: אז אפשר רק להתחיל.
נטלי: אז אפשר להתחיל.
דנה: קדימה, אפשר להתחיל.
נטלי: צריך להתחיל. ותודה. תודה שהייתם איתנו. תודה דנה שבאת והצטרפת.
דנה: תודה נטלי, אני שמחה להיות כאן. מקווה שנמשיך את זה גם בפעמים הבאות.
נטלי: נכון, נכון, יאללה. ניפגש בפעם הבאה.
דנה: ניפגש במסחר.
מלבד נתונים היסטוריים שנמסרו, יובהר כי שיחה זו נועדה למסירת מידע בלבד, ואין בשום אופן לראות בה חוות דעת, הצעה, המלצה, ייעוץ או שיווק פנסיוני, וייעוץ או שיווק השקעות לרכישה, ו/או החזקה, ו/או מכירה של ניירות ערך, ו/או של נכסים פיננסיים, ו/או הנכסים הפנסיוניים המתוארים. המידע והנתונים בשיחה זו אינם אמורים להכיל את כל המידע הדרוש למשקיע, ו/או חוסך פוטנציאלי ואינם מתיימרים להוות ניתוח מלא של כל העובדות והפרטים המופיעים. המידע, הפרטים והניתוח המפורטים, לרבות הדעות המובאות בשיחה זו, הן על דעת המשתתפים ומשקפים את הערכותיהם, והבנתם ליום קיום השיחה בלבד. תודה.