שוקלים להוציא את תיק ההשקעות מהבנק? אלו היתרונות שעשויים לגרום לכם להפסיק להתלבט

עמלות מסחר ותשלומי מס בגין פעילות בני"ע ערך פוגעים בתשואת ההשקעות של כולנו. מיטב טרייד, הברוקר הגדול והמוביל בארץ, מציע חבילת ערך כוללת אשר מסייעת לסוחרים עצמאים למזער את הפגיעה של גורמים אלו ככל שניתן. מיטב טרייד וחברת החזרי המס הדיגיטלית פינאפ מציגות: מסחר עצמאי בני"ע בתנאים מעולים, עם מענה שלם ומקצועי לקיזוזי המס במעברים מהפסד לרווח בין השנים. אם הדפסתם טופס 867 מעודכן? זה מה שכדאי לכם לדעת.

להצטרפות למסחר במיטב טרייד>>>

סוחרים במסחר עצמאי בבורסה? עובדים קשה על ניהול תיק ההשקעות שלכם? קבלו תעלומה: איך ניתן להסביר שיותר מ-90% מהתיקים עדיין מתנהלים דרך בנקים, בשעה שהיתרונות לטובת גופים ממוקדי מסחר עצמאי בבורסה כמו מיטב טרייד כל כך משמעותיים? 

• חיסכון בעלויות: בבנקים הנכם עשויים לשלם עד פי 5 בעלויות המסחר בהשוואה למיטב טרייד, בעיקר עקב עמלות המונהגות בבנקים. לדוגמא, עמלות קנייה-מכירה של ניירות ערך בבנקים גבוהות באופן משמעותי ממיטב טרייד בפערים שנעים בין פי 2 לפי 3 במסחר בישראל ועד פי 5 (!) במסחר בארה"ב. קיזוז עמלת "דמי משמרת" בבנקים למשל, עמלה היסורית שמקורה בתקופה שהבנקים שמרו על תעודות פיזיות של ניירות ערך בכספות, עשוי לחסוך לכם 0.2%-0.6% מתשואת התיק ניירות הערך. מדובר בעמלות משמעותיות שניתן לחסוך אותן בקלות באמצעות חשבון מסחר עצמאי.  
• מיקוד במסחר: בניגוד לבנקים, מסחר בניירות ערך בשוקי ההון המובילים, בארץ ובעולם זו הליבה של בתי ההשקעות המובילים ובמסגרת הפעילות של מיטב טרייד. מיטב טרייד הינו חבר בורסה בבורסה הישראלית בדיוק כמו הבנקים כך שהם נהנים מרמת בטחון דומה בניהול תיק ההשקעות שלכם תוך כדי חשיפה למערכות מסחר מתקדמות וידידותיות למשתמשים, אפליקציה חדשה וייחודית המציעה חווית גלישה ומסחר מתקדמת; וכמובן, חדר מסחר פתוח וזמין בכל שעות המסחר בארץ ובוול סטריט.
• שירות לקוחות: האם אי פעם ניסיתם פעם להשיג תמיכה טלפונית למסחר דרך הבנקים אחרי שעה 15:00? יכול להיות שהטלפונים ימשיכו לצלצל ולצלצל, על אף שהמסחר בוול סטריט נמשך לפחות עד שעה 23:00.
   
   להצטרפות למסחר במיטב טרייד>>>
  
  כשבוחרים בבית השקעות מוביל ובחברת מסחר אשר מציעה פתרונות טובים, נוחים ומהירים לניהול תיק ההשקעות שלכם  תוך מתן שירות מקצועי, בזמינות גבוהה ועמלות מסחר נמוכות. 

כאמור, עמלות זה לא הכל וגם המס שאנחנו משלמים נוגס בתשואת תיק ההשקעות שלנו. חבר בורסה מאפשר קיזוז מס בתוך שנה קלדנרית אך מה קורה כאשר מימשנו ני"ע ונוצרו לנו הפסדים בשנים קודמות וברצוננו לקזז אותם מול המס על הרווחים ששולמו בשנה שקדמה להם. התשובה מצויה בקיזוז ההפסדים משנה לשנה, באמצעות טופס 867. העדכון השנתי של הטופס התפרסם ממש בחודש מרץ 2024. תהליך קיזוז המס בין השנים מול פקיד שומה ברשות המיסים הוא תהליך בירוקרטי אשר שכירים רבים מעדיפים שלא להתעסק עמו וזה חבל כי בכך אנחנו מאבדים אפשרות לקבל חזרה כסף שמגיע לנו. גם כאן למיטב טרייד יש פתרון נוח ואטרקטיבי.  

שיתוף פעולה של מיטב טרייד עם חברת החזרי המס באמצעות הפלטפורמה הדיגיטלית, פינאפ (FinUpp), אף היא מבית מיטב בית השקעות, מציעה  בדיקת זכות להחזרי מס, הטבה בשיעור  של 10% בעמלת ההגשה ואפשרות לבצע בחינת זכאות לקיזוזי מס עד 6 שנים אחורה. 

איך זה עובד? הכי פשוט: אתם מעבירים טפסי 867 מהשנים האחרונות לידי המקצוענים של פינאפ, הם מתנהלים מול רשות המיסים, בודקים את הזכאות שלכם לקבל החזר וככל ונמצא החזר יוכלו לסייע לכם בהגשת בקשה להחזר מס ממס הכנסה. אם היה לכם, לדוגמא, הפסד בניירות ערך ב-2022 וב-2023 לעומת רווח ב-2024, תוכלו להגיש בקשה להחזר מס ממס הכנסה באמצעו טפסי 867 וייתכן ותהיו זכאים לקבל החזר מס. גם זה חלק, חשוב, מתשואת התיק שלכם. 

אנחנו מדברים כאן על חבילה מנצחת: מיטב טרייד - זרוע המסחר המקצועית והממוקדת של בית ההשקעות מיטב, המציעה את שירותיה בעלויות נמוכות והוגנות מהרבה בנקים; ופינאפ  - חברת החזרי מס דיגיטלית, שעשויה לחסוך לכם עד אלפי שקלים. שילוב בין הפלטפורמות מסוגל ליצור פתרון שלם (הוליסטי), לסוחרים עצמאיים בבורסה. בעיקר עם ההטבות האטרקטיביות שהשילוב הזה מאפשר ביחס לבדיקת הזכאות להחזרי המס וההטבה בשיעור של 10% הנחה בעמלת ההגשה למס הכנסה* בטח שלא עם פערים כה משמעותיים לטובת מיטב טרייד בכל מה שנוגע לעלויות מסחר, מקצועיות ואיכות השירות. 

להצטרפות למסחר במיטב טרייד>>>