שאלות ותשובות – משיכה מקרן השתלמות
כן, במקרים הבאים:
- לאחר 3 שנות וותק (בכל גיל) לצורך השתלמות מקצועית ובתנאי שהמעסיק אישר זאת ובכפוף להצגת קבלות בגין עלות ההשתלמות המקצועית/גובה שכר הלימוד. כלומר מדובר במשיכה לצורך החזר הוצאות ועל כן לא ניתן לבחור סכום אקראי.
- לאחר 3 שנות וותק וללא ניכוי מס בעת הגעת העמית לגיל פרישה ומועד פתיחת הקרן מעל גיל 60
- חשוב לדעת!
במשיכה מקרן ההשתלמות שאינה נזילה שלא במקרים שצוינו, ינוכה מס מרבי של 47%- עבור שכיר ימוסו חלק המעביד והרווחים.
- עבור עצמאי ימוסו הפקדות עד תקרת ההפקדה המוטבת והרווחים.
כן, ניתן למשוך לאחר 3 שנות וותק (בכל גיל) לצורך השתלמות מקצועית ובתנאי שהמעסיק אישר זאת ובכפוף להצגת קבלות בגין עלות ההשתלמות המקצועית / גובה שכר הלימוד. כלומר מדובר במשיכה לצורך החזר הוצאות ועל כן לא ניתן לבחור סכום אקראי.
הקרן תהיה נזילה לאחר 6 שנים ממועד תחילת הוותק.
את הגשת בקשת הפדיון ניתן להגיש 3 חודשים לפני מועד תאריך הנזילות.
במשיכה שלא כדין מקרן ההשתלמות ינוכה מס מרבי של 47%
זמן הטיפול בבקשת המשיכה הינו עד 4 ימי עסקים מהיום שלאחר הגשת הבקשה עם מסמכים תקינים ומלאים. ככל שהמועד נופל על אחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, הפעולה תתבצע ביום העסקים הרביעי באותו החודש. ייתכנו יומיים נוספים עד להשתקפות היתרה בחשבון הבנק שלך.
כל האמור לעיל כפוף לתקנון הקופה הרלוונטי, הוראות הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, רשות המיסים ולהסדר התחיקתי במועד ביצוע המשיכה. האמור אינו מהווה יעוץ ו/או שיווק פנסיוני המתחשבים בצרכי כל אדם ואינו נועד להחליפם, ואין באמור משום הבטחת תשואה או רווח.