רפורמת מסלולי השקעה – 2024
בהוראת רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון, החל מיום 01.07.2024 עודכנו מסלולי ההשקעה המנוהלים ע"י הגופים המוסדיים.
במסגרת השינויים, אנו מפרסמים כאן את רשימת מסלולי השקעה עם פירוט מסלולי ההשקעה האופציונליים, מדיניות ההשקעה התקנונית לכל אחד ממסלולי השקעה ושם המסלול העדכני, על מנת להתאים את מסלולי ההשקעה הקיימים לרשימת מסלולי ההשקעה החדשה.
לתשומת לב,
חלק מהמסלולים מוזגו עם מסלולים אחרים, ובחלקם הנוסף של המסלולים השתנתה מדיניות ההשקעה ו/או השתנה שם המסלול.
זכויות העמיתים בקופות הגמל לא נפגעו כתוצאה מהשינויים הנ"ל.
העמית רשאי להעביר בכל עת את הכספים, כולם או חלקם, מכל מסלול לכל מסלול אחר בקופת הגמל, או לחלופין לכל קופת גמל אחרת בכפוף להוראות הדין.
את הבקשה לשינוי מסלול ניתן להגיש באתר של מיטב באזור האישי
על מנת לראות את מפת מסלולי ההשקעה בכל המוצרים, מסלולים לפני הרפורמה אל מול המסלולים לאחר הרפורמה - הקליקו כאן
בטבלה המוצגת כאן ניתן למצוא מידע על המסלולים המתמזגים, על השינוי במדיניות התקנונית ו/או בשמות מסלולי ההשקעה העדכניים - לטבלה הקליקו כאן
עץ המסלולים המלא והעדכני לכל אחת מהקופות
קופת גמל לתגמולים
קופת גמל להשקעה
קרן השתלמות
קרן פנסיה מקיפה
קרן פנסיה כללית
חלק מהעמיתים חשופים לסיכוני השקעה, אשר אינם עולים בקנה אחד עם רמת הסיכון המתאימה להם.
מטרת הרפורמה היא לאפשר לעמית לקבל החלטה מושכלת בנוגע למסלול ההשקעה המתאים לצרכיו.
על מנת שתוכלו להשוות ולבחור בקלות היכן ינוהלו החסכונות שלכם, הורתה רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון לחברות השונות, להציע מסלולי השקעה אחידים.
לצורך כך, החל מחודש יולי יבוצעו שינויים במסלולי ההשקעה הקיימים, לדוגמא: מיזוג מספר מסלולי השקעה למסלול אחד, שינויים במדיניות ההשקעה למסלולים קיימים, שינויים בשם המסלול ועוד.
פירוט על השינוי הצפוי והרלוונטי לכל עמית, נשלח לתיבת ההודעות באיזור האישי.
בנוסף, החל מתאריך 01.07.2024 ייפתחו מסלולי השקעה חדשים שאינם כרוכים בהוצאות ניהול השקעות (למעט הוצאות ישירות על עמלות מסחר וכד'). במסלולים אלו יופחתו עלויות הוצאות ניהול ההשקעות מהנהוג כיום.
באפשרותך לראות את מסלול ההשקעה שלך באזור האישי באתר האינטרנט של החברה או באפליקציית הלקוחות של מיטב.
לא נדרש ממך לעשות כלום בנושא. השינוי מבוצע באופן יזום על ידי החברה ומאושר ע"י רשות שוק ההון.
אם ברצונך לשנות את מסלול ההשקעה שלך, ניתן לעשות זאת בכל עת בעמוד "פעולות בחשבון" באזור האישי שלך באתר האינטרנט או באפליקציית מיטב.
יש לשים לב כי המסלולים החדשים יופיעו באיזור האישי רק כאשר ניתן להצטרף אליהם (החל מ- 01.07.2024)
השינויים שנקבעו ברפורמה יחולו גם על עמיתים קיימים וגם על מצטרפים חדשים.
שינוי המסלולים ישפיע רק על עמיתים שכספם מנוהל במסלולי השקעה בהם משתנה מדיניות ההשקעה התקנונית, או במסלולי השקעה המתמזגים למסלולי השקעה אחרים, בקופות המפורטות למעלה.
מדיניות ההשקעה החדשה מופיעה במכתבים שנשלחו ללקוחות לאזור האישי באינטרנט או בטבלה המרכזת – לטבלה הקלק כאן
בנוסף, החל מיום 1.7.24 (או בסמוך למועד אישור הממונה) תתפרסם רשימת המסלולים המלאה והחדשה, מדיניות ההשקעה הצפויה לכל מסלול ופירוט השינויים שנערכו בכל מסלולי ההשקעה.
פירוט המסלולים החדשים יופיע באתר מיטב החל מיום 1.7.24 או בסמוך לכך.
בקשות לשינוי מסלול והצטרפות למסלולים החדשים ניתן להעביר לחברה החל מיום 01.07.2024 באמצעות בקשה באיזור האישי
כן!
הזכויות שלך בקופה ודמי הניהול לא ישתנו בעקבות שינוי מדיניות ההשקעה ו/או המיזוג הצפוי במסלולי ההשקעה.