קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון חדש, אשר הושק בסוף שנת 2016 ונועד לעודד את הציבור לחסוך יותר כסף לעתיד. אם כחיסכון לילדים, חיסכון כללי למשפחה או חיסכון לגיל הפרישה. כל אחד יכול להפקיד לחסכון עד 81,711₪ (נכון לשנת 2025) בשנה קלנדרית, כאשר המכשיר כולל הטבה ייחודית לחוסכים אחרי גיל 60.

חיסכון באמצעות קופת גמל להשקעה מתאים לכל מי שמעוניין לחסוך לעתיד. קופת גמל להשקעה מתאימה לכל אדם בכל גיל המעוניין להגדיל את חסכונותיו לעת פרישה או להגדיל את חסכונותיו השוטפים. חסכון זה יכול לשמש גם ככלי לחיסכון לילדים, כאשר ניתן לפתוח קופות חיסכון ייעודיות עבורם ועל שמם של הילדים.

כן. קופת גמל להשקעה הינה מכשיר חיסכון נזיל. כספי החיסכון יועברו תוך 4 ימי עסקים ממועד בקשת משיכת החיסכון לחברה המנהלת.

מי שיבחר למשוך את כספו כקצבה לאחר גיל 60, יהנה מפטור מלא מתשלום מס. מי שיבחר למשוך את כספו בצורה הונית, יהיה חייב בתשלום מס רווחי הון, בדומה לחיסכון באמצעות פוליסת חיסכון, קרנות נאמנות וכן הלאה.

אנו במיטב מאפשרים הפקדה חד פעמית או הפקדה חודשית קבועה וניתן אף לשלב ביניהם, כלומר להפקיד גם הפקדה חד פעמית במקביל להפקדה חודשית קבועה.

כן. מיטב מציעה מגוון מסלולי השקעה וניתן לבחור מביניהם את מסלול ההשקעה התואם את הצרכים שלך בצורה הטובה ביותר. בעת ההצטרפות לקופת גמל להשקעה בתהליך הדיגיטלי, ניתן לסמן את מסלול ההשקעה המבוקש מתוך מגוון מסלולים ברמות סיכון שונות.

המסלול מושקע במדדי השוק בהתאם לשיקול הדעת של מומחי ההשקעות שלנו. נכון לעכשיו, מסלול זה ממוקד חו"ל ועוקב פסיבית אחר מדדי מניות ואג"ח בינלאומיים, בפיזור רחב. בקטגוריית מדדי המניות מדובר במדדים רחבים כדוגמת SP500 ו-NASDAQ 100, בעוד שבגזרת האג"ח מדובר על מדדים כמו iBoxx Investment Grade ו- iBoxx Liquid High Yield.

באופן שאולי עשוי להפתיע, מדובר בהליך פשוט למדי מבחינתכם כלקוחות. מעוניינים להתנייד בין קופות גמל להשקעה? כל שעליכם לעשות זה לפנות אלינו במיטב, למלא טפסי הצטרפות והעברת כספים - והאמת, זהו. אנחנו כבר נטפל במעבר מכאן והלאה מול חברת הניהול הקודמת, ונדאג להעברת הכספים.

ניתן להצטרף בקלות ובאופן דיגיטלי מכל מכשיר ובכל שעה ולפתוח לעצמכם קופת גמל להשקעה. להצטרפות לחצו כאן >>

בעבר, היתה קופת הגמל אפיק חיסכון משמעותי ונפוץ, כאשר רבים חסכו ויכלו למשוך את כספם בצורה הונית (כלומר במשיכה אחת) לאחר 15 שנות חיסכון וללא תשלום מס. החל משנת 2008 השתנה ההסדר התחיקתי. כספים שהופקדו לאחר שנת 2008, יועדו לחסכון קצבתי בלבד בעת יציאה לגמלאות. מכשיר החיסכון החדש - קופת גמל להשקעה, מחזיר את הנזילות ומאפשר למשוך את כספי החיסכון בכל עת (כלומר בנזילות מלאה). בנוסף, מי שיבחר למשוך את כספו לאחר גיל 60 כקצבה, יזכה לגידול בחסכון לפרישה ופטור מתשלום מס.

כן. ישנה הגבלה של עד 81,711 ₪ (נכון לשנת 2025) בשנה קלנדרית, עבור כל חוסך. כך למשל זוג עם 2 ילדים, יוכלו לפתוח 4 קופות (על שם כל בן משפחה) ולהפקיד לכל קופה עד 81,711 ₪, כלומר סך של 326,844 ₪ בכל שנה קלנדרית.

על שם כל אדם (על שמי, שם הילדים, הנכדים, או בן/בת הזוג). חשוב להבין, שפתיחת קופת גמל להשקעה על שם אדם אחר, כמוה כמתן מתנה בלתי חוזרת לאותו אדם. במקרה כזה, ניהול ושחרור הכספים יתבצעו ע"י אותו אדם בלבד (למעט במקרה של קטין).

בוודאי. במיטב תוכלו לפנות לשירות הלקוחות שלנו במייל, צ'אט, או טלפון ולבקש לעדכן את אופן הפקדת הכספים. כלומר, ניתן לבצע הפקדה חד פעמית נוספת, ניתן לעצור הפקדה חודשית קבועה ועוד.

אנו במיטב מאפשרים לקהל לקוחותנו לעקוב אחר כספי החיסכון בקלות באמצעות אפלקציית מיטב ובאיזור האישי. ניתן להיכנס לאתר, בכל עת ולבדוק את מצב החיסכון, ההפקדות שנכנסו והתשואה שהושגה.

אכן כן. באפשרותכם לבחור כבר בעת הצטרפותכם לקופת הגמל להשקעה במסלול ההשקעה ורמת הסיכון המתאימים לצרכים וליעדים שלכם.