בקשה למשיכת כספים מקרן פנסיה
להגשת בקשה למשיכת כספים יש לצרף את המסמכים הבאים:
עמית במעמד שכיר
- אישור מעסיק על סיום יחסי עובד מעביד.
- אישור מעסיק על שחרור כספים לטובת העמית.
- טופס 161 או תאום על כספי פיצויים מפקיד שומה.
- צילום המחאה (צ'ק) או אישור ניהול חשבון מסניף הבנק בו מתנהל חשבון העמית.
- צילום תעודה מזהה.
עמית במעמד עצמאי
- תאום מס מפקיד שומה על כספי תגמולים (אם יש).
- צילום המחאה (צ'ק) או אישור ניהול חשבון מסניף הבנק בו מתנהל חשבון העמית.
- צילום תעודה מזהה.
שאלות ותשובות
הכספים שצברת בקרן הפנסיה שלך מיועדים להעניק לך קצבה חודשית בעת פרישתך משוק העבודה ויציאתך לגמלאות.
כספי הפיצויים ו/או תגמולים הצבורים בקרן ניתנים למשיכה עם סיום העבודה אצל המעסיק ולאחר קבלת מכתב עזיבה מהמעסיק.
משיכה של כספי התגמולים בקרן עלולה לפגוע או להקטין את זכויותיך הפנסיוניות (קצבת זקנה/ נכות ו/או מוות). משיכה כאמור נחשבת משיכה שלא כדין ומחוייבת בתשלום מס מירבי (35%), במידה ולא צורף אישור פקיד שומה.
להגשת בקשה באופן דיגיטלי: לחץ כאן
טופס 161 הינו הודעת מעסיק על פרישה מעבודה של עובד. טופס המופק בעת ניתוק יחסי עובד מעסיק ובו מוצגת הודעת מעביד על תשלום כספים ששילם לעובד במועד העזיבה כגון: פיצויים/ מענק עקב פרישה או מוות.
בטופס זה מפורטים זכויותיו של העובד בגין כספי פיצויים והפרשות סוציאליות אחרות.
קופתך מושקעת בשוק ההון, בהתאם לכך, יתכנו תשואות חיוביות או שליליות בהתאם למצב בשוק עד למועד משיכת הכספים, כמו כן היתרה שנמשכה הינה לאחר ניכוי דמי ניהול ומס, ככל שנדרש, התואם לאישורי פקיד השומה/ טופס 161 שהגשת.
ניתן לראות את סכומי המס שנוכו במכתב שקיבלת.
ככל שעברו למעלה מ-4 חודשים ממועד סיום העסקה עד למועד הגשת בקשה למשיכת הכספים ללא הפקדות לקרן פנסיה, באפשרותך לצרף מסמך "אישור תקופות ביטוח ומעסיקים" מביטוח לאומי לצורך משיכת כספי פיצויים ותגמולים במס מרבי (קיימת באפשרותך לפנות אל פקיד שומה בצירוף דוח יתרות לבחינת אפשרות להקלה בתשלום המס).
יש להעביר לחברה אסמכתא על ביטול עיקול. לאחר שהעיקול יוסר, ניתן יהיה להגיש בקשת משיכה ולבצע את משיכת הכספים מהקופה.
זמן הטיפול בבקשת המשיכה הינו עד 4 ימי עסקים מהיום שלאחר הגשת הבקשה עם מסמכים תקינים ומלאים.
ככל שהמועד נופל על אחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, הפעולה תתבצע ביום העסקים הרביעי באותו החודש.
ייתכנו יומיים נוספים עד להשתקפות היתרה בחשבון הבנק שלך.
- טופס בקשת משיכת כספים מקרן פנסיה.
- צילום צ'ק\אישור ניהול חשבון – חייב להיות על שם העמית בעל הקופה בלבד.
- צילום ת.ז. ברור וקריא.
תעודה ביומטרית - להקפיד לשלוח את שני צידי התעודה - משיכת רכיב פיצויים
טופס 161
או
אישור פטור ממס לכספי פיצויים מפקיד שומה
או
מכתב סיום העסקה מהמעסיק
או
מסמך "אישור תקופות ביטוח ומעסיקים" ניתן להוציא מביטוח לאומי
חשוב לדעת! במידה ולא יצורף אישור פקיד שומה, יגבה מס מרבי בשיעור של 47%. - משיכת רכיב תגמולים
אישור סיום העסקה (במידה והעמית מעל גיל 60 אין צורך)
או
מסמך "אישור תקופות ביטוח ומעסיקים" מביטוח לאומי
או
אישור פטור ממס לכספי תגמולים מפקיד שומה (אישור פק"ש - טופס 160)
חשוב לדעת!
במידה ולא יצורף אישור פקיד שומה תקף לשנת המס הנוכחית, יגבה מס מרבי בשיעור של 35%.
ככל שהועבר טופס 161 וטופס פקיד שומה, החברה תפעל בהתאם להנחיות פקיד שומה בלבד.
ניתן לעקוב אחר סטטוס הבקשה למשיכת כספים בפנסיה בחשבון האישי באתר כלל לצפייה בסטטוס הבקשה למשיכת כספים לחץ כאן.
- מספר חשבון מתחיל ב 18 – שייך לקרן מקיפה
- מספר חשבון מתחיל ב 19 – שייך לקרן כללית
קיימת אפשרות למשיכת פיצויים חלקית בלבד תחת מעסיק מסוים ובהתאם לסיום העסקה, יש לצרף לבקשה אישור פטור ממס על חלק מיתרת הפיצויים של אותו מעסיק ועבור היתרה שנותרה יש להגיש אישור פטור של ייעוד לקצבה של מפקיד שומה.
כל האמור לעיל כפוף לתקנון הקופה הרלוונטי, הוראות הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, רשות המיסים ולהסדר התחיקתי במועד ביצוע המשיכה. האמור אינו מהווה יעוץ ו/או שיווק פנסיוני המתחשבים בצרכי כל אדם ואינו נועד להחליפם, ואין באמור משום הבטחת תשואה או רווח. יובהר כי קיימים תנאי משיכה חלופים לעמיתים אשר מקיימים תנאים ספציפים בהוראות הדין כגון, מיעוט הכנסות, מצבים רפואים, משיכת סכומים נמוכים בהתאם להוראת שעה ועוד.