קרן פנסיה נבחרת

בספטמבר 2021 קיימה רשות שוק ההון מכרז נוסף תחת השם 'קרן פנסיה נבחרת', (שהחליף את קרן פנסיה ברירת מחדל). מיטב זכתה במכרז בפעם השלישית.

קרן הפנסיה של מיטב מנהלת נכסים בהיקף של מעל 30 מיליארד ₪ (נכון ליום ה-30/06/2023) עם כ-800 אלף עמיתים ועם למעלה מ-100 אלף מצטרפים חדשים מאז בחירתה כקרן פנסיה נבחרת.

בעבר, נערך המכרז הראשון, במסגרתו נבחרה קרן הפנסיה שלנו כקרן פנסיה ברירת מחדל (השם הקודם של המכרז). עמיתים שהצטרפו לקרן פנסיה ברירת מחדל, ישארו באותם דמי ניהול שנקבעו בעת ההצטרפות למשך 10 שנים לפחות ממועד ההצטרפות.

דמי הניהול בקרן הפנסיה המקיפה של מיטב: 1% מן ההפקדה ו-0.22% מן הצבירה.

יחד עם זאת, באפשרותך לפנות לחברה לבחינה האם אחת מהחלופות הבאות להמרת דמי הניהול מטיבה עבורך:   

דמי ניהול מהפקדה    דמי ניהול מהצבירה
     1.2%                              0.20%
     1.7%                             0.15%
    2.0%                              0.12%

תנאי המרת דמי הניהול (תנאים מצטברים):

• בחירה באחת מהחלופות הנ"ל תתאפשר רק ללקוחות פעילים שצורפו לקרן הפנסיה ע"י המעסיק (שלא בטופס ולא באמצעות בעל רישיון) החל מתאריך 01/11/2024.
• את הבקשה להמרת דמי הניהול יש להגיש באמצעות פנייה לשירות לקוחות.
• ההמרה תחול מכאן ולהבא בלבד ולא תחושב רטרואקטיבית.
• תקופת ההטבה של 10 שנים בגין דמי ניהול עבור קרן פנסיה נבחרת תימנה ממועד צירופך על ידי מעסיקך לקרן פנסיה נבחרת, ולא ממועד המרת דמי הניהול.
• במקרה של הפסקת הפקדות רצופות מעל חצי שנה, קרן הפנסיה תהיה רשאית להחזיר את דמי הניהול לדמי הניהול הקודמים. כלומר, 1% מההפקדה ו – 0.22% מהצבירה.

כן.

במקרה שעובד לא בחר בקרן פנסיה על אף שניתנה לו הזדמנות לעשות כן, למעסיק קיימות שתי אפשרויות: (א) לצרף את עובדיו לקרן ברירת מחדל שנבחרה בהליך שערך משרד האוצר; (ב) לערוך הליך תחרותי לבחירת קרן פנסיה לעובדיו. ההליך התחרותי ינוהל בהתאם לכללים שפרסם אגף שוק ההון ויכלול פניה לכל קרנות הפנסיה בישראל.

המעסיק יהא חייב לבצע הליך תחרותי כפי שקבע משרד האוצר בתום 3 שנים מיום חתימת המעסיק על הסכם ברירת מחדל.

אין קשר, התשואה הינה תוצאה של ניהול השקעות של החברה המנהלת.

ניתן להצטרף בקלות ובאופן דיגיטלי מכל מכשיר ובכל שעה ולפתוח ו/או להעביר קרן פנסיה. להצטרפות לחצו כאן >>

החל מ-1 בנובמבר 2024.

דמי הניהול יחולו על המצטרפים החדשים למשך 10 שנים מיום ההצטרפות.

במקרה והעובד לא בחר בקרן פנסיה , המעסיק יהא חייב לצרף את העובד לאחת מארבע קרנות הפנסיה הנבחרות שבחרה הרשות.

תנאי המכרז אינם חלים על קרן הפנסיה הכללית.