בקשה למשיכת כספים מקרן השתלמות
שאלות ותשובות
אילו מסמכים עלי לצרף לצורך ביצוע משיכה מקרן השתלמות?
- בקשה למשיכה מקרן השתלמות
להגשת הבקשה באזור האישי לחץ כאן
להגשת בקשה באופן דיגיטלי לחץ כאן - צילום תעודת זהות ברור וקריא (במידה שמדובר בתעודת זהות ביומטרית – יש לצרף צילום מ-2 צדדי התעודה).
- צילום צ'ק\אישור ניהול חשבון – חייב להיות על שם עמית בעל הקופה בלבד.
יש לי קרן השתלמות, מתי הקרן תהיה נזילה?
הקרן תהיה נזילה לאחר 6 שנים ממועד תחילת הוותק.
את הגשת בקשת הפדיון ניתן להגיש 3 חודשים לפני מועד תאריך הנזילות.
האם ניתן למשוך את קרן ההשתלמות בטרם הקופה צברה 6 שנות וותק?
כן, במקרים הבאים:
- לאחר 3 שנות וותק (בכל גיל) לצורך השתלמות מקצועית ובתנאי שהמעסיק אישר זאת ובכפוף להצגת קבלות בגין עלות ההשתלמות המקצועית / גובה שכר הלימוד. כלומר מדובר במשיכה לצורך החזר הוצאות ועל כן לא ניתן לבחור סכום אקראי.
- לאחר 3 שנות וותק וללא ניכוי מס בעת הגעת העמית לגיל פרישה ומועד פתיחת הקרן מעל גיל 60.
- חשוב לדעת!
במשיכה מקרן ההשתלמות שאינה נזילה שלא במקרים שצוינו, ינוכה מס מרבי של 47%.- עבור שכיר ימוסו חלק המעביד והרווחים.
- עבור עצמאי ימוסו הפקדות עד תקרת ההפקדה המוטבת והרווחים.
כמה מס אשלם אם אמשוך קרן השתלמות לא נזילה?
במשיכה שלא כדין מקרן ההשתלמות ינוכה מס מרבי של 47%.
האם ניתן לבצע משיכה לצורך השתלמות מקצועית?
כן, ניתן למשוך לאחר 3 שנות וותק (בכל גיל) לצורך השתלמות מקצועית ובתנאי שהמעסיק אישר זאת ובכפוף להצגת קבלות בגין עלות ההשתלמות המקצועית / גובה שכר הלימוד. כלומר מדובר במשיכה לצורך החזר הוצאות ועל כן לא ניתן לבחור סכום אקראי.
תוך כמה זמן מעת הגשת בקשת המשיכה אקבל את הכספים לחשבוני?
זמן הטיפול בבקשת המשיכה הינו עד 4 ימי עסקים מהיום שלאחר הגשת הבקשה עם מסמכים תקינים ומלאים. ככל שהמועד נופל על אחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, הפעולה תתבצע ביום העסקים הרביעי באותו החודש. ייתכנו יומיים נוספים עד להשתקפות היתרה בחשבון הבנק שלך.
כל האמור לעיל כפוף לתקנון הקופה הרלוונטי, הוראות הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, רשות המיסים ולהסדר התחיקתי במועד ביצוע המשיכה. האמור אינו מהווה יעוץ ו/או שיווק פנסיוני המתחשבים בצרכי כל אדם ואינו נועד להחליפם, ואין באמור משום הבטחת תשואה או רווח.