השקעות בחו"ל ופיזור סיכונים – איך עושים את זה פשוט

בעיצומה של המציאות שכולנו חווים, גוברת הפופולריות של השקעות בחו"ל שמאפשרות לנו לפזר סיכונים. איך אפשר להשקיע בחו"ל וכיצד ניתן להשקיע בדרך פשוטה? 

תקופת המלחמה וגם זו שקדמה לה, מלוות באי וודאות ובתנודתיות גבוהה בשוק ההון הישראלי. המציאות הזו חידדה את החשיבות של פיזור השקעות היוצר חשיפה רחבה ומגוונת יותר, מגדיל את מנעד אפשרויות ההשקעה ומקטין את החשיפה לתנודות הנובעות מאירועים שונים באזורינו. לשם המחשה, מדד S&P 500, המאגד את 500 החברות בעלות שווי השוק הגדול ביותר הנסחרות בבורסה האמריקאית, עלה תוך שנה (מיום 1.11.2022 ועד ליום 1.11.2023) בשיעור של 8.76%. מדד נאסד"ק קומפוזיט, המאגד יותר מ- 3,700 מניות בבורסת הנאסד"ק האמריקאית, עלה באותה התקופה בשיעור של 18%. לעומת זאת, מה עשו המדדים המובילים בבורסה שלנו? באותה תקופת זמן מדד ת"א 125 ירד בשיעור של 14.6% ומדד ת"א 35 ירד בשיעור של 11.1%.

כל אלה מגדילים את פופולריות ההשקעה בשווקי ההון בחו"ל. מהן 3 הדרכים המרכזיות לנתב השקעות לחו"ל, ואיך אפשר לעשות את זה בצורה הפשוטה והחכמה ביותר?

• מסחר עצמאי בבורסות חו"ל

  המסחר בחו"ל פותח בפני סוחרים עצמאיים צוהר לאינספור אפשרויות לגוון את תיק ההשקעות, ברמות סיכון שונות. 

  יתרונות מרכזיים: גמישות ושליטה בניהול תיק ההשקעות, תוך התאמה מרבית לצרכי המשקיע. 

  האתגרים: רבים מאיתנו לא בהכרח יודעים או רוצים לסחור באופן עצמאי, בארץ או בחו"ל. לצד הידע והזמן שצריך להשקיע במסחר, צריך לבצע השוואת עמלות בין חברי הבורסה השונים ובין ניירות ערך. בנוסף, לרובנו אין יכולת לבצע אנליזה ומחקר לצורך קבלת החלטות מושכלות. וכמו בכל תחום, גם במסחר עצמאי לניסיון יש משקל חשוב: טעויות בשיקול הדעת בתחילת הדרך עלולות לעלות לנו הרבה כסף. מה עושים אנשים שרוצים שמנהלי השקעות מקצועיים ינהלו עבורם את ההשקעות בחו"ל? פונים לאחת משתי האפשרויות הבאות. 

• אפיקי השקעה מנוהלים

הכוונה לאפיקים המושקעים בחו"ל ומנוהלים ע"י מנהלי השקעות מקצועיים ובעלי ניסיון. בין מכשירי השקעה המנוהלים אפשר למצוא מוצרים דוגמת קרן נאמנות, לצד מוצרים כגון קרן השתלמות וקופת גמל להשקעה הכוללים מגוון מסלולים לבחירה (לרבות מסלולי חו"ל). 

יתרונות מרכזיים: אפשרות לפזר סיכונים ולהשקיע בחו"ל, בלי המאמץ והפעולות הדרושות הנלווים למסחר עצמאי. ההשקעה מנוהלת ע"י מנהלי השקעות מקצועיים שבוחרים נכסים בהתאם למדיניות המסלול או מוצר ההשקעה, נשארים עם היד על הדופק ומבצעים שינויים בהתאם לצורך. 

האתגרים: למרות שמוצרי השקעה מנוהלים מפחיתים באופן משמעותי את ההתעסקויות של מי שרוצה להשקיע בחו"ל, הם עדיין מצריכים מאיתנו לבחור בין אינספור מוצרים ואפיקי השקעה בהתאם לצרכים שלנו, רמת הסיכון הרצויה ורמת הסיכון של מכשיר ההשקעה. מה עושה מי שלא בהכרח יודע איך לבחור השקעות בחו"ל בהתאם לצרכים שלו? 

• תיק השקעות דיגיטלי

   

במקום לשבור את הראש בבחירה בין אינספור מסלולי השקעה, אפשר לתת למומחים לבחור עבורכם. בדיוק לשם כך קיים מיטב מנג'ר – תיק השקעות דיגיטלי. אתם ממלאים שאלון אפיון צרכים ובהתאם לכך המומחים של מיטב בונים את תיק ההשקעות שלכם. אחת האפשרויות שעומדות לרשותכם במיטב מנג'ר היא להשקיע במסלול חו"ל, המורכב מתמהיל של מניות ואג"ח חו"ל. 

יתרונות מרכזיים: ניהול תיק השקעות דיגיטלי באמצעות מיטב מנג'ר מאפשר לכם ליהנות מכל הטוב של אפיקי ההשקעה המנוהלים: ההשקעה במיטב מנג'ר מבוססת על קרנות נאמנות אקטיביות ומחקות של מיטב, הממוקדות בחברות הנסחרות בבורסות בחו"ל. היתרון בהשקעה המבוססת על קרנות נאמנות היא היותן מכשיר השקעה פופולרי, המגדיל מאוד את רמת הפיזור של התיק גם כשמשקיעים בחו"ל. 

את התיק הדיגיטלי מנהלים מנהלי השקעות מנוסים באחת מחברות ניהול התיקים הוותיקות בישראל: המומחים של מיטב צברו לאורך השנים ניסיון יקר ערך בהתמודדות עם מגוון מצבי שוק, הם מתבססים על מידע ותובנות שמפיקה מחלקת מחקר ענפה ונמצאים עבורכם עם היד על הדופק. הכול בלי לשלם דמי משמרת, ובלי לשלם עמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך. העלות היחידה הם דמי הניהול של קרנות הנאמנות. בנוסף, ההשקעה במסלול חו"ל של מיטב מנג'ר מתבצעת בשקלים, בלי לבצע המרות מט"ח ולשלם עמלות המרה גבוהות. 

ולא פחות חשוב: ההשקעה באפיקי חו"ל היא הכי פשוטה שיש, בלי לפתוח חשבון מסחר עצמאי ובלי להתלבט במה להשקיע. פשוט מצטרפים למיטב מנג'ר, ממלאים שאלון – והמומחים שלנו ידאגו לכל השאר. 

האתגר המרכזי: עד לפני כמה שנים, ניהול תיק השקעות היה נגיש רק עבור חוסכים עם הון עצמי של מאות אלפי שקלים ויותר. לאחר מכן, הגיעה המהפכה של מיטב מנג'ר, שמאפשרת לכם ליהנות מכל היתרונות של תיק השקעות דיגיטלי עם הון עצמי מינימלי של 25,000 ₪ בלבד.

לפיזור השקעות בלחיצת כפתור >>