ניהול תיק השקעות ללקוח פרטי

תיק השקעות מנוהל, בליווי אישי של מנהל השקעות מקצועי, הוא פתרון מצוין למי שמעוניין ליהנות מפוטנציאל התשואה של הבורסות בארץ ובעולם, אבל אין לו מספיק ידע, זמן פנוי או אפילו סבלנות לנהל בעצמו תיק ניירות ערך. 

בניהול תיקי השקעות המשקיע מחליט כמה כסף להקצות לתיק, ומייפה את כוחם של מנהלי ההשקעות לנהל ולהשקיע את כספו בניירות ערך. כל זאת, על סמך רמת סיכון ומסלולי השקעה מוסכמים מראש. תיקי השקעות מנוהלים בבתי ההשקעות על ידי מנהלי תיקים, המגובים במחלקות מחקר ומגיבים בזמן אמת על האירועים בשווקים הפיננסיים.  

בפגישה בינך לבין מיטב, מבררים איתך את מצבך הפיננסי, את גישתך להשקעות, את מטרת ההשקעה, את אופק ההשקעה מבחינת הזמן המשוער שבו הכסף יהיה חופשי להשקעות, ועל בסיס כל אלה ועוד, קובעים יחד איתך את המדיניות הכוללת של תיק השקעות מנוהל המתאים לכל המרכיבים האלה. מדיניות זו ניתנת לשינוי מצידך בכל עת, אם כי לא מומלץ לשנות אותה לעיתים קרובות.

אינך צריך למכור. אתה יכול להעביר את תיק ניירות הערך שלך כמות שהוא ומומחי מיטב יחליטו אם ומתי כדאי למכור אותם.

לא. הדבר אסור בתכלית האיסור ע"י החוק. דמי הניהול הם קבועים כאחוז מערך תיק ההשקעות ללא קשר לרווח או להפסד.

אין הגדרה ברורה לכך. בארה"ב מקובל למדוד זאת במונחים של 2-3 שנים. בישראל, ה"פתיל" קצר יותר. הרבה מהתשובה קשור לשאלה האם אתה מרגיש בנוח עם החברה שבה אתה מנהל את תיק ההשקעות שלך ועם מנהל ההשקעות שלך באופן אישי.

רק חברה שעומדת במספר תנאים ובהם הון עצמי מינימלי וביטוח אחריות מקצועית בהיקפים שנקבעו בתקנות. הרשיון לחברה לניהול תיקי השקעות ניתן ע"י רשות ניירות ערך.

סכום המינימום הינו 300,000 ש"ח.

דמי ניהול למיטב ששיעורם משתנה לפי גודל תיק ההשקעות. ככל ששווי התיק גדול יותר כך שיעור העמלה יורד. דמי ניהול אלה הם העלות היחידה הנוספת שיש לך לעומת המצב הנוכחי שבו אתה מנהל את תיק ההשקעות שלך בעצמך מול הבנק.

עמלת קנייה ומכירה של ניירות ערך לבנק: העמלה הולכת ופוחתת ככל שתיק ההשקעות גדול יותר, ונמוכה יחסית הודות להסדרים מיוחדים שיש למיטב עם הבנקים עבור לקוחותיה.

דמי משמרת/דמי ניהול: לקוחות מיטב משלמים לבנק שיעור נמוך מאוד לעומת לקוחות אחרים של הבנק בתוקף הנחה משמעותית של בין 50% ל 75%- שמשיגה מיטב ללקוחותיה.

התייעצות מול היועץ בבנק אינה פסולה, כמובן, אבל היא מסורבלת ודורשת קשר שוטף, שכן ליועץ אין סמכות לפעול לפי שיקול דעתו ונדרשת אישורך לכל פעולה. אם אינך מצוי בקשר לעיתים קרובות עם היועץ, התיק באופן טבעי מוזנח כי אין מי ש"יושב" עליו באופן שוטף. לעומת זאת, כאשר אתה מנהל את תיק ההשקעות שלך במיטב, מנהל ההשקעות האישי שלך יכול לקבל החלטות בזמן אמת ובהתאמה למצבי השוק. זאת, כמובן, במסגרת מדיניות ההשקעה שנקבעה. כך, אתה משוחרר מ"כאב הראש" וההתלבטות הכרוכים בניהול השקעותיך.

אתה אינך יודע זאת, כמובן, מיד. תבחן את התוצאות לאורך זמן ואנחנו מאוד מקווים, ונעשה את כל המאמץ, כדי שבחירתך תוכח כמוצלחת, כפי שנוכחו לדעת לקוחות מיטב שעובדים איתה, בחלקם - יותר מ-20 שנה. נהוג לומר, שאין דבר המצליח יותר מן ההצלחה עצמה. העובדה, שמיטב הפכה לאחד מהגופים הפרטיים הגדולים בישראל לניהול תיקי השקעות, מדברת בעד עצמה, דווקא מכיוון שמדובר בתחום שהוא תחרותי מאוד ומדיד מאוד.