לאור היתרונות הרבים שהוזכרו, הפכה קרן הנאמנות לאחד ממכשירי ההשקעה הפופולריים להשקעה של הציבור בשוק ההון. המגוון הרחב בא לידי ביטוי במעל  2,000 קרנות נאמנות מכל הסוגים, באפיקי ההשקעות השונים וברמות סיכון שונות המוצעות בשוק ההון הישראלי. על מנת שכל משקיע יוכל לבחור בקרן הנאמנות המתאימה ביותר עבורו, ריכזנו את הפרמטרים שאנו סבורים שהם החשובים אשר בהם כדאי להתחשב:

מטרת ההשקעה והתאמה לצרכים

בשלב הראשון יש להגדיר את סכום ההשקעה, מהי מטרת ההשקעה, האם ההשקעה היא לטווח ארוך או לטווח בינוני קצר. כמו כן חשוב להגדיר את רמת הסיכון של ההשקעה - יש משקיעים שמוכנים לקחת סיכון גבוה יחסית בעוד אחרים מעדיפים לבצע השקעה ברמת סיכון נמוכה, גם במחיר של תשואה נמוכה. 

לאחר שמטרת ההשקעה ורמת הסיכון הוגדרו, ניתן לבנות תמהיל השקעות ולקבוע את רמת החשיפה לאפיקים השונים.

התאמה למדיניות השקעה

רצוי לוודא שמדיניות ההשקעות של הקרן מתאימה לרמות החשיפה והסיכון המתאימות למשקיע. אופי ומדיניות ההשקעה של כל קרן מתפרסמים לציבור בתשקיף הקרן, בדוח השנתי של הקרן ובדיווחים ייעודיים לעניין זה .

ביצועי הקרן

בין הפרמטרים השונים המשמשים לבחינת ביצועי קרנות נאמנות, בולטים שני פרמטרים הנחשבים כעיקריים בעת קבלת החלטת השקעה בקרן, תשואה ורמת סיכון.

תשואה - הדרך המקובלת ביותר לבחינת ביצועי הקרן היא לבדוק את תשואתה בהשוואה למדד הייחוס ולמול קרנות בעלות מדיניות דומה ולאותו פרק זמן. על המשקיע לזכור כי ככל שיבחן את התנהלות הקרן לאורך זמן, כך הבחינה תשקף טוב יותר את אופן ואיכות ניהול הקרן בתנאי שוק שונים. חשוב לזכור כי התשואות משקפות ביצועי עבר, ואין בנתון זה כדי להבטיח תשואה דומה בעתיד,

רמת הסיכון - רמת הסיכון של השקעה בקרן נאמנות נמדדת באמצעות מדדים שונים, המדדים הנפוצים הם סטיית תקן ומדד שארפ:

סטיית תקן - היא מדד המתאר את תנודתיות תשואות הקרן, וככל שסטיית התקן גדולה יותר כך הסיכון שבהשקעה גדל.

מדד שארפ - משקף את היחס שבין התשואה לסיכון - ככל שהתשואה גבוהה יותר ביחס לסיכון כך המדד יהיה גבוה יותר. כך, אם 2 קרנות השיגו את אותה התשואה – הקרן שהשיגה זאת תוך סיכון נמוך יותר תהיה עם מדד שארפ גבוה יותר.

דירוג קרנות הנאמנות

רבים מהמשקיעים בקרנות נאמנות נעזרים בשירותיהם של יועצי השקעות בתהליך בניית תיק ההשקעות ובחירת הקרנות המתאימות ביותר.

יועצי ההשקעות בבנקים השונים נעזרים במערכות הדירוג השונות שפותחו במהלך השנים בכל בנק, ומהווים כלי מרכזי לבחירת הקרן שהיועץ יקנה לתיק הלקוח. ניתן לראות כי דירוג הקרנות במערכות אלה משלב היטב בין תשואת הקרן לרמת הסיכון שמגולמת בה.